Основные правила мани-менеджмента на Форекс

Прибыль трейдера на рынке «Форекс» формируется в процессе торговли валютными парами. При этом стоимость покупки всегда должна быть меньше за цену продажи. Иногда рынок резко меняет свое направление, и сделка трейдера оказывается «неправильной», ее нужно закрыть. Но немедленный выход из позиции может усугубить ситуацию в плане финансовых потерь. Необходимо четко знать уровень безопасного закрытия сделок, даже в случае проигрыша, другими словами, руководствоваться определенными правилами управления капиталом.

Потеря средств особенно актуальна для новичков, поскольку они пытаются «подчинить» себе рынок, не обращая внимания на правила игры. Ко всему прочему, сказывается отсутствие опыта. Поэтому, нужен четкий перечень действий, которые допустимо использовать на рынке, чтобы уменьшить риск потери денег. Для этого, создана система мани-менеджмента на «Форекс». Приступая к торговле, каждый должен вникнуть в ее суть и выучить все правила на память.

Понятие мани-менеджмента на «Форекс»

Профессиональные трейдеры утверждают, что успех в торговле на «Форекс» связан с эффективностью применений правил мани-менеджмента. Рынок не терпит их нарушения.

Мани-менеджмент «Форекс» – это контроль и управление уровнем рыночных рысков, а также оптимизация капитала собственного торгового счета.

Перед началом торгов, трейдер должен ответить для себя на такие вопросы:

• какую сумму денег он готов «проиграть» в данной сделке?
• какой должен быть уровень закрытия ордера в случае «неправильных» прогнозов?
• какой максимальный процент риска по депозиту?

На эти и другие вопросы призваны ответить правила управления капиталом. Мани-менеджмент «Форекс» – это основная концепция прибыльности, безопасности и стабильности проведения торговых операций на финансовом рынке. Без следования правилам,трейдер вполне может получать деньги на «Форекс», но в результате одной «неудачной» сделки есть риск бесповоротной потери всего капитала. Очень часто именно так и происходит с новичками. Главная задача правил мани-менеджмента заключается в уменьшение рисков потерь собственных средств на рынке «Форекс».

Почему так важен мани-менеджмент? Его основные правила

При выборе и рассмотрении стратегии, даже самой эффективной, часто бросается в глаза отсутствие одной составляющей – раздела управления средствами. Прибыльная и стабильная торговля – это не пара удачных сделок. Ее основой выступает регулярность профита и последовательность действий. Знание правил управления деньгами отличает опытного трейдера от аматора. Последний каждый день участвует в игре «везение».

Практика использования правил мани-менеджмента «Форекс» свидетельствует о том, что шесть ордеров в месяц, 50% из которых принесут прибыль, позволяют трейдеру находится в плюсе. При формировании своей собственной стратегии, не забудьте использовать предложенные ниже правила управления счетом и тогда торговые привычки перерастут в эффективный инструмент получения дохода.

Основные правила мани-менеджмента «Форекс» следующие:

1. Не вкладывайте весь свой капитал в одного брокера. Это правило исходит из принципа диверсификации (распределения) рисков. Также не рекомендуется привлекать все средства для работы только с одним финансовым инструментом. Лучше поделить деньги на части, а в случае неудачи, если такая произойдет, Вы потеряете не все инвестиции;
2. Увеличивайте объемы контрактов постепенно. Не пытайтесь сделать это сразу больше чем в 10-15 раз;
3. Никогда не стремитесь «отыграться». Проявление эмоций на рынке «Форекс» не приведет к добру. С данным явлением связано много убытков, особенно у новичков. Действуйте спокойно и уверено, в соответствии со своей торговой стратегией. Всегда помните о правилах мани-менеджмента «Форекс». Благодаря им Вы сможете уберечь себя от излишних убытков;
4. Не привлекайте больших инвестиций при открытии нового торгового счета. Многие брокерские компании предложат Вам внести сумму 300 долларов, некоторые из них скажут, что начальный капитал должен быть не менее чем 50 долларов. Но на пути к успеху достаточно даже двадцати долларового вложения. Брокер всегда заинтересован в как можно большем объеме Ваших инвестиций. В погоне за наживой, трейдеры вкладывают сотни, тысячи долларов, торгуя лотами, объемы которых намного больше прочности собственного капитала. Такая игра основана на везении и вскоре может резко закончиться. Поэтому постарайтесь соизмерять депозит и объемы выставленных ордеров;
5. Не допускайте «перегрузки» капитала. Привлекательный момент на валютном рынке – использование кредитного «плеча». Другими словами, у Вас есть возможность совершать объемные сделки, имея на своем счету в сотни раз меньшее количество свободных средств. Большинство экспертов «Форекс» и профессиональных трейдеров рекомендуют воздержаться от чрезмерной погони за объемами контрактов. Достаточно будет, если кредитное «плечо» не превысит уровень 1:100. Ведь оно способно работать как на благо игрока, так и против (второй вариант встречается чаще);
6. Не пытайтесь выставить большое количество ордеров одновременно. Ведь при неправильном прогнозе тенденции рынка значительно увеличится риск, а если что-то пойдет не так, Вы не успеете закрыть сделки. Ко всему прочему, растет нагрузка на депозит. Под влиянием эмоций, трейдеры совершают большое количество операций, чтобы вернуть прошлые потери («отыграться»). Работая одновременно с несколькими парами валюты, не открывайте больше одной сделки по каждой из них. Для начала научитесь выводить ордер в безубыточное состояние;
7. Пользуйтесь заявкой «Стоп лосс». Торговля без «Стоп лосса» и «Тейк профита» – это испытание везения на «Форекс». Если оставить сделку без данной защиты, то можно лишиться всего и сразу. Например, рынок резко изменит свой курс под влиянием какой-нибудь новости или события, а Вы физически не успеете закрыть ордер или еще хуже – перенесете сделку на сутки (своп), а утром, открыв терминал, обнаружите нулевой баланс счета. Важно запомнить, что «Стоп-заявку» необходимо устанавливать с уровнем в два раза меньше, чем желаемый профит;
8. Научитесь применять «Трейлинг-стоп» – алгоритм управления «Стоп лоссом», который передвигает его и в случае разворота цены против нас, фиксируя прибыль;
9. Определитесь с допустимым уровнем риска. Несмотря на привлекательность сделки и уверенность в собственных силах, помните об ограничении риска. Профессионалы рекомендуют рисковать суммой в размере 2-5 процентов от собственного депозита, а новичкам – ограничить уровень до 1-2%. Что дают данные проценты? Допустим, Вы решили, что риск составит не более пяти процентов от депо (суммы инвестиций). По выставленному Вами соответствующему ордеру «Стоп лосс» возможные потери – 5%. Торгуя на одном счете, таким образом, можно провести 30-50 неудачных операций. В случае игнорирования правил мани-менеджмента «Форекс», потерять все средства легко за пару неправильных решений. Тем более, вероятность двух невыгодных для Вас сделок выше, чем 50-ти.

Какой суммой можно рисковать рассчитать очень просто: предположим, Вы открыли счет на 4000 долларов и хотите работать с парой EUR/USD. Стратегия заключения сделок в данном примере неважна. Допустим, что Вы нашли нужную точку входа. При риске в 2%, объем лота составит 80 долларов, так как Вы не можете позволить себе убыток сверх этой суммы. Зная точку входа и уровень «Стоп лосса», легко прикинуть объем лота для открытия позиции;

1. Постулаты мани-менеджмента «Форекс» гласят, что не стоит входить в сделку, в которой соотношение прибыль/убыток находятся ниже, чем 1:2. Данные цифры показывают, что двойная неудача может быть с лихвой компенсирована одним прибыльным ордером. Например, если Вы заработали 500 пунктов по одной сделке, то в соответствии с соотношением можете позволить себе потерять по 250 п. на последующих двух. В результате Вы возвращаетесь в отправную точку, при этом получая опыт. Научитесь ждать «выгодных» сделок, «Стоп лосс» по которым в 7-10 раз меньше, чем «Тейк профит»;
2. Закрывайте ордера даже с малой прибылью. Ни один успешный трейдер не пытался сорвать большой куш сразу. Путь профессионалов заключается в постепенном накоплении суммы. Заработать десять долларов намного лучше, чем потерять;
3. Используйте в своей работе лишь те инструменты финансового рынка, в которых разбираетесь, и которые соответствуют Вашему капиталу. Например, не стоит торговать валютной парой, при малом депо, у которой спрэд равняется 50-ти пунктам и меняет значения в пределах 1500 п. При таком раскладе, нули на счету появятся быстрее, чем понимание происходящей ситуации;
4. Не перетруждайтесь. Торговать во время сна и нарушать режим организма не рекомендуется. Мозг человека подвержен привыканию, а при неестественных нагрузках будет функционировать намного хуже, что приведет к потере денег.

Дополнение к правилам

Открывая две три сделки одновременно, допустимый риск из 9 пункта правил делится на все контракты. Если Вы проводите три одинаковых сделки, то риск по каждой из них не должен быть больше 0,6% от депо.

В Интернете можно найти стратегии, где «Тейк профит» равняется «Стоп-лоссу». Они являются крайне рисковыми и только Вам решать – использовать их или нет.

Мани-менеджмент «Форекс» действительно ключевой элемент работы трейдера. Даже наличие самой лучшей стратегии и дисциплина не помогут, если Вы не будете придерживаться правил управления капиталом.